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兴业银行高管:重构资产负债表“不缩表”!两年压缩同业非标900 回产品目录

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从“半个地产股”到“同业之王”,脱去同业的底色,兴业重构资产负债表之路始终市场关注的一个焦点。

记者独家获悉,4月30日,在兴业银行举行的业绩发布会上,该行高管称,“市场上很多人对兴业银行资产负债表的重构都表示怀疑。”2017年以来,对于监管“三三四十”、市场利率大幅调升的宏观环境下,兴业压力很大,为此提出主动降低资产增速。“当时有几家股份行通过缩表方式来应对,但兴业得出一个结论:在不缩表的情况下重构资产负债表。”

经过两年调整,兴业实现了三个变化,一是“两个9000”,兴业表内贷款新增9000亿元同业非标投资压缩9000亿元。其中个人贷款突破1万亿。

二是“两个6000”,两年来,客户存款新增6000亿元,客户存款实际上已经突破了3.3万亿,占比已经超过50%,正在向60%目标迈进;标准化债券投资新增6000亿元,其占比提升到20%。平均负债久期2017年延长20天,2018年延长70天,今年继续延长20天。净稳定资金比例2017年是86%、去年末是101%,今年一季度末是107%。

三是“两个9.5%”。兴业资产结构中,贷款占比提升9.5%,同业负债占比下降了9.5%,按照监管口径去年底已经不到25%,有效化解了市场担忧。

兴业银行2019年的增长目标是,总资产规模增长3%-5%各项贷款增长15%左右;客户存款增长10%左右;债券增长8%,因为“今年发债是非常合算的”。同时,资产质量、资本充足率也要保持稳定。

根据兴业银行财报,截至2018年末,该行资产总额6.71万亿元,较期初增长 4.59%; 其中贷款余额2.84万亿元,较上年末增加5034亿元,增长20.71%;投资类资产余额2.89万亿元,较上年末减少2279.50亿元,降幅7.31%;投资类资产规模略超过贷款规模,但已相差不大。买入返售金融资产余额770.83亿元,较期初减少 160.36 亿元,降低17.22%。

从投资类资产看,兴业银行在年报中称,去年理财产品、信托及其他收益权等非标投资规模减少4638.26亿元,主要是公司主动压缩同业资产规模,同业专营非标投资规模大幅减少。

对于重构资产负债表的结构,从业绩看,截至2018年末,兴业银行营业收入1582.87 亿元,同比增长13.08%,其中,实现手续费及佣金净收入 429.78 亿元,同比增长 10.94%。全年实现归属于母公司股东的净利润 606.20 亿元,同比增长 5.98%。报告期内,加权平均净资产收益率 14.27%,同比下降 1.08 个百分点;总资产收益率 0.93%,同比提高 0.01 个百分点。

重构资产负债表的同时,兴业提出的新的战略发展方向是“1234”。

该行财报称,“1”是一条主线,以轻资产、轻资本、高效率为方向,稳中求进、加快转型;“2”是商行+投行两个抓手,坚持客户为本、商行为体、投行为用;“3”是三项能力,持续提升结算型银行、投资型银行、交易型银行建设能力;“4”是四个重点,强化重点分行、重点行业、重点客户、重点产品的战略作用。

 
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